Delito de estafa: todas las modalidades, penas y defensa

Elementos de la estafa

• Engaño bastante: suficiente para inducir a error a una persona media en esas circunstancias.
• Error en la víctima, causado por el engaño.
• Acto de disposición: entrega de dinero, firma de un contrato, transferencia.
• Perjuicio patrimonial y ánimo de lucro.

El engaño debe ser anterior o simultáneo al acto de disposición. Un incumplimiento posterior de un contrato no es estafa, salvo que desde el principio no hubiera intención de cumplir (el llamado negocio jurídico criminalizado).

Modalidades de la estafa

Estafa básica (art. 248)

Prisión de seis meses a tres años, atendiendo al importe defraudado, el quebranto económico, las relaciones entre las partes y los medios empleados.

Estafa leve (art. 248)

Si lo defraudado no excede de 400 euros: multa de uno a tres meses, salvo agravantes del artículo 250. Con al menos tres condenas previas por delitos de la misma naturaleza, una de ellas leve, se castiga como estafa básica.

Estafa informática (art. 249.1.a)

Conseguir una transferencia no consentida mediante manipulación informática o interfiriendo en un sistema de información: prisión de seis meses a tres años. Incluye muchos casos de phishing y de acceso a la banca en línea de la víctima.

Estafa con tarjetas y medios de pago (art. 249.1.b)

Usar de forma fraudulenta tarjetas de crédito o débito u otros instrumentos de pago, o sus datos: prisión de seis meses a tres años. También se castiga fabricar o facilitar programas para estas estafas y adquirir ilícitamente tarjetas para usarlas.

Estafa agravada (art. 250.1)

Prisión de uno a seis años y multa de seis a doce meses cuando:

• Recae sobre viviendas, cosas de primera necesidad u otros bienes de reconocida utilidad social.
• Se abusa de la firma de otro o se sustraen u ocultan documentos públicos.
• Recae sobre bienes del patrimonio artístico, histórico o cultural.
• Reviste especial gravedad por el perjuicio y la situación en que deja a la víctima.
• Supera los 50.000 euros o afecta a un elevado número de personas.
• Se comete con abuso de las relaciones personales o de la credibilidad empresarial o profesional.
• Es una estafa procesal: manipular pruebas para engañar al juez.
• El autor tiene al menos tres condenas previas por delitos de la misma naturaleza.

Estafa hiperagravada (art. 250.2)

Prisión de cuatro a ocho años y multa de doce a veinticuatro meses si la defraudación supera los 250.000 euros o se combinan la agravante de vivienda o primera necesidad con la de especial gravedad, más de 50.000 euros, abuso de confianza o estafa procesal.

Estafa inmobiliaria y contrato simulado (art. 251)

Prisión de uno a cuatro años para quien vende, grava o alquila una cosa atribuyéndose una facultad de disposición que no tiene, quien la vende ocultando cargas o la vende dos veces, y quien otorga un contrato simulado en perjuicio de otro.

Si ha sido víctima de una estafa

• Llame a su banco de inmediato para intentar bloquear o revertir la transferencia.
• Guarde todos los mensajes, anuncios, correos y justificantes.
• Presente denuncia o querella pidiendo el bloqueo de las cuentas receptoras.
• Personarse como acusación particular permite pedir pruebas y reclamar el dinero.

Cómo se defiende

La defensa suele centrarse en demostrar que no hubo engaño previo sino un incumplimiento civil, que el engaño no era bastante porque la víctima no actuó con la mínima diligencia, o que el acusado fue utilizado como «mula» sin conocer el origen del dinero. También se discute la cuantía, decisiva para las agravantes.

Un caso práctico

Una familia alemana pagó una señal de 30.000 euros por una villa en Santanyí a un supuesto propietario que resultó no serlo. Presentamos querella por estafa inmobiliaria agravada por recaer sobre vivienda, con petición de bloqueo de la cuenta receptora en España, lo que permitió recuperar parte del dinero. Vea también apropiación indebida, alzamiento de bienes y el Código Penal comentado. Más información en la web principal del despacho: delito de estafa.